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Passo 03:
Para expansão da vinícola “DON PABLO”, foi realizado um levantamento e concluiu que será necessário realizar um empréstimo no valor de R$ 150 000,00. Para isso, foi realizada uma pesquisa em duas instituições financeiras para saber a taxa de juros cobrada, conforme a tabela:
Tabela 3 – Simulação de financiamento “DON PABLO”.
Assim, de acordo com as taxas da tabela acima, você deve analisar cada uma das opções apresentadas, Banco A e B, com o intuito de apresentar à Francesco a que considera mais vantajosa para a empresa.
Você deve determinar:
a. O valor da prestação de cada uma das opções e o montante de cada uma das opções.
b. A partir do item “a” apresentar ao Carlos o banco que considera mais vantajoso a empresa realizar o financiamento.
Passo 04:
Francesco Totti sabe que para ampliar os negócios da vinícola, é importante que a empresa tenha uma sólida posição de caixa, ou seja, liquidez financeira para fazer frente as operações cotidianas bem como suprir os investimentos em expansão. Para compreender essa posição financeira, é necessário calcular alguns indicadores de liquidez e rentabilidade que vão auxiliar o empresário no processo de tomada de decisão.
Sendo assim, o você deverá auxiliar Francesco Totti, elaborando os seguintes indicadores:
• • Capital Circulante Líquido (CCL)
• • Índice de Liquidez Corrente (LC)
• • Índice de Liquidez Seca (LS)
• • Giro do Ativo (GA)
• • Retorno sobre o ativo total (ROA)
• • Retorno sobre o capital próprio (ROE)
Para realizar os cálculos neste passo, você deverá utilizar as informações contábeis e financeiras obtidas no Balanço Patrimonial e Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE) elaborados no Passo 02. Após encontrar os resultados, avalie as informações e indique se a situação de caixa da empresa é estável, positiva ou crítica.
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