Etapa 1: Nessa primeira etapa, você deverá agendar uma reunião virtual ou presencial com o investidor para conhece-lo melhor. Escreva três questões iniciais que você irá fazer ao investidor. Essas informações são fundamentais para as próximas etapas. Caso você não consiga um investidor disposto a ser entrevistado, imagine você recebendo um analista financeiro que lhe passará recomendações de investimentos, quais temas seriam interessantes para te levar a uma decisão.

Etapa 2: Após a reunião da etapa 1, você identificou que o investidor tem disponível R$20.000,00, e irá utilizar 50% do capital disponível para fazer uma viagem de férias com a família daqui a oito meses, e a outra parte ele não está pretendendo utilizar nos próximos dois anos. Com base nessas informações, você deverá separar as classes de ativos nas quais irá propor, e distribuir os investimentos de acordo com as três estratégias de alocação de ativos (alocações conservadora, moderada e agressiva).

Etapa 3: Nessa etapa, você deverá construir a carteira de investimentos, com valor total de R$20.000,00, de acordo com as três estratégias de alocação de ativos. Não esqueça de justificar a escolha dos investimentos​